Взыскание дебиторской задолженности в банкротстве

Содержание
  1. Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству: порядок действий, риски, документы
  2. Для чего покупают дебиторскую задолженность
  3. Процедура выставления лота на торги
  4. Порядок покупки долга
  5. Какие нужны документы
  6. Управление рисками
  7. Взыскание долгов через банкротство организации | Долги. Налоги. Доли
  8. Когда взыскание через банкротство эффективно?
  9. 1. Служба судебных приставов не взыскивает долг
  10. 2. Должник планирует ликвидацию предприятия
  11. 3. Отчетность должника свидетельствует о том, что им выводятся активы и уменьшаются обороты
  12. Список наиболее распространенных ошибок
  13. Как мы работаем: этапы дела о несостоятельности (банкротстве)
  14. 1. Оценка баланса и отсетности
  15. 2. Оценка сделок должника
  16. 3. Оценка вероятности наступления субсидиарной ответственности
  17. 4. Инициирование процедуры банкротства, включение требований в реестр требований кредиторов
  18. 5. Анализ документов в деле о банкротстве
  19. 6. Обеспечение выполнения стратегии клиента
  20. Услуги по сопровождения банкротства и их стоимость
  21. Остерегайтесь не реальной дебиторки на торгах по банкротству – «Рыков групп»
  22. Что такое дебиторская задолженность и откуда она берется на торгах?
  23. Какой процент «мертвой» дебиторки продается на торгах?
  24. Как проверить реальность дебиторской задолженности ко взысканию?
  25. Какие документы необходимо запросить для проверки у конкурсного управляющего?
  26. Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника
  27. Признаки обмана
  28. Как действовать?
  29. Какому варианту отдать предпочтение?
  30. В чем сущность корпоративного коллекторства?
  31. Итоги
  32. Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве | Юридическая компания
  33. Порядок взыскания задолженности по договору поставки
  34. Порядок взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц

Покупка дебиторской задолженности на торгах по банкротству: порядок действий, риски, документы

Взыскание дебиторской задолженности в банкротстве

Дебиторская задолженность предприятия – это обязательства, подлежащие исполнению в пользу такого предприятия третьими лицами. К дебиторской задолженности относятся невыплаченные средства от клиентов за покупку продукции фирмы, невыполненная работа подрядчиков, за которую получен аванс, а также иные долги, возникающие у третьих лиц перед фирмой вследствие заключенных договоров.

Для чего покупают дебиторскую задолженность

Так как дебиторская задолженность является активом, она может быть продана на торгах вместе с другим имуществом компании при банкротстве. Продажа задолженности представляет собой переуступку права требования долга за плату, обычно составляющую от 1 до 5 процентов суммы такого долга – точная стоимость зависит от качества задолженности.

Покупка дебиторской задолженности осуществляется с целью заработать на ней одним из следующих способов:

  • взыскав задолженность в законном порядке;
  • перепродав право требования за более высокую стоимость.

Взыскание приобретенного долга осуществляется на основании документа, подтверждающего факт переуступки права требования. Покупатель вправе истребовать долг любыми законными способами – от личного взаимодействия с должником до обращения в суд.

Перепродажа права требования возможна для высоколиквидных долгов банкротящихся юрлиц, когда конкурсная масса достаточна для выплаты части долга, покрывающей расходы нового покупателя на его приобретение с учетом ожидаемой прибыли.

Процедура выставления лота на торги

Продажа долгов банкротящегося предприятия обычно происходит на стадии внешнего управления, как часть плана по восстановлению платежеспособности юрлица. Финансовая претензия каждого отдельного кредитора считается отдельным лотом на торгах. Выставление и продажа лотов происходит в следующем порядке:

  1. Общее собрание принимает решение о продаже долгов банкротящейся компании.
  2. Собрание составляет список лотов и определяет начальную цену каждого лота.
  3. Управляющий публикует уведомление о предстоящих торгах за 30 дней до их проведения.
  4. В назначенный день торги проходят в электронной форме, и определяются победители.

Торги проходят в форме аукциона – победителями признаются лица, предложившие наиболее высокую цену за лот, обозначающий долговую претензию определенного кредитора на конкретную сумму к должнику.

Начальная цена лотов обычно выставляется в районе 0,1-,05% от суммы претензии.

Порядок покупки долга

Приобретение дебиторской задолженности в целях взыскания долга осуществляется следующим образом:

  1. Поиск лотов на рынке долгов.
  2. Предварительная проверка.
  3. Подача заявки на участие в аукционе.
  4. Проверка документации лотов.
  5. Участие в торгах.
  6. Оформление договора о переуступке прав требования долга.
  7. Направление уведомления должнику.

Сведения о дебиторских долгах банкротящихся организаций можно посмотреть на специальных онлайн-площадках по продаже долгов. Во время предварительной проверки анализируется качество долга на основании сведений о должнике и длительности просрочки, так как должник банкротящегося предприятия также может оказаться в списке лиц, в отношении которых открыто дело о банкротстве.

В Едином реестре можно посмотреть, на какой стадии находится дело о банкротстве должника, какова суммарная стоимость его имущества и размер претензий кредиторов каждой очереди. Исходя из собранных данных, можно определить, на какую сумму может рассчитывать продающая долг компания, если дело ее должника по дебиту перейдет в стадию конкурсного производства, а также каковы перспективы восстановления платежеспособности такого должника.

Как правило, продажа дебиторской задолженности осуществляется по цене, сравнимой или выше, чем ожидаемая сумма, гарантированная требователю по итогам конкурсного производства, поэтому имеет смысл покупать долг при наличии перспектив реабилитации финансового состояния банкротящегося должника в ходе оздоровления или внешнего управления. Такие перспективы можно оценить, проанализировав особенности хозяйственной деятельности фирмы должника и ее финансовое состояние.

После подачи заявки и регистрации участник аукциона получает возможность ознакомиться с документацией на выставленные лоты.

Какие нужны документы

Продажа долгов сопровождается передачей следующих бумаг:

  • документ, подтверждающий наличие долга (кредитный договор, соглашение о гражданско-правовой сделке и т. д.);
  • постановление суда о взыскании долга и исполнительный лист (при наличии);
  • выписка из лицевого счета банкротящейся компании;
  • выписка из протокола собрания кредиторов, содержащая решение продать указанный долг.

Если долг частично погашался должником, то прилагаются также квитанции с указанием внесенных сумм. Важно учесть, что сокрытие факта частичного погашения долга организаторами аукциона является недопустимым и может являться основанием для отмены сделки покупателем и возврата уплаченных средств в судебном порядке.

Основной договор, подтверждающий наличие долга, нужно проверить на соответствие условий требованиям законодательства, особенно в подразделах, касающихся начисления штрафных процентов за просрочки – штрафы, включенные в стоимость лота, могут превышать основной долг в несколько раз, но они часто отменяются судом.

Вместе с перечисленными документами победителю вручаются все документы, свидетельствующие о попытках взыскания приобретенной дебиторской задолженности ранее – официальные письма, ответы должника на них и т. д.

По факту победы в аукционе и покупке лота должнику нужно направить уведомление о смене требователя, приложив копию соглашения о переуступке прав требования, заключенного с организаторами торгов.

Управление рисками

При покупке дебиторской задолженности банкротящегося предприятия важно помнить о следующих рисках:

  • истечение сроков давности взыскания долга;
  • погашение в прошлом значительной части долга;
  • несостоятельность должника;
  • отказ должника от оплаты долга.

Если срок исполнения обязательства истек более трех лет назад, то истребовать долг через суд будет практически невозможно, так как ответчик будет направлять в суд возражение на решение суда с указанием на истечение сроков исковой давности, в результате чего суд не примет решение о взыскании.

Если дебитор погасил значительную часть задолженности ранее и имеет подтверждающие документы, то приобретатель долга сможет иметь право требования только на оставшуюся часть, а взыскать средства с недобросовестных организаторов аукциона, скрывших факт погашения продаваемого долга, часто затруднительно из-за открытого дела о банкротстве в отношении компании.

Отказаться оплачивать долг может и платежеспособный дебитор, поэтому перед покупкой задолженности важно оценить наличие у дебитора материальных активов, а лучшим вариантом будут предварительные переговоры с дебитором и достижение соглашения об оплате части суммы долга в обмен на отказ от всех претензий со стороны нового требователя. В результате должник (дебитор) получает возможность списания до 70% долга, а покупатель долга окупает затраты и получает прибыль.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Источник: https://zakonguru.com/bankrotstvo/yuridicheskix-lic/pokupka-zadolzhennosti.html

Взыскание долгов через банкротство организации | Долги. Налоги. Доли

Взыскание дебиторской задолженности в банкротстве

Во всех случаях работы с долгами компания «Долги. Налоги. Доли» готова обеспечить консультирование, чтобы предельно смягчить последствия невозможности возврата долга.

Если традиционное исполнительное производство не увенчалось успехом, то у организации-кредитора есть безусловное право списать долг в целях уменьшения налога на прибыль и оценить возможность получения долга другим способом.

Что может быть проще – написал заявление о признании банкротом того, кто тебе должен денежные средства, подписал, подал в суд и ждешь возврата денег. Все остальное должен сделать арбитражный управляющий.

Однако в делах о банкротстве может быть множество нюансов, которые легко упустить. Взыскание долгов не всегда возможно произвести через банкротство, но именно этот метод, как показывает практика, весьма результативен.

Когда взыскание через банкротство эффективно?

Ниже приведены некоторые ситуации, в которых применение банкротства может привести к искомому результату.

1. Служба судебных приставов не взыскивает долг

Если получен исполнительный лист, а приставы в течение 3 месяцев не смогли взыскать долг, то имеет смысл оценить вероятность удовлетворения требований через инициирование банкротства.

Обращаем внимание: если приставам удалось установить местонахождение имущества или иных активов и наложить на них арест через банкротство должника, то в ряде случаев целесообразнее взыскать задолженность в рамках исполнительного производства, так как процедура банкротства требует финансовых затрат. Подача заявления о банкротстве привлечет других кредиторов.

2. Должник планирует ликвидацию предприятия

Если вы опасаетесь, что должник будет планировать самостоятельную подачу заявления о банкротстве либо другой вариант ликвидации компании, то промедление с подачей заявления о банкротстве в 90 % случаев означает, что вы упустите возможность взыскать долг.

3. Отчетность должника свидетельствует о том, что им выводятся активы и уменьшаются обороты

Если компания изначально «пустая», то процедура банкротства может не дать ожидаемого результата, так как в ее рамках де-факто остается только один инструмент – привлечение к субсидиарной ответственности.

В случае же умышленного вывода активов добраться до них можно с помощью оспаривания сделок либо через привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Если у компании-должника еще нет многочисленных неплатежей, то по факту подачи заявления она закроет долг.

Получить бесплатную консультацию по Вашей ситуации

Список наиболее распространенных ошибок

На стадии подачи заявления часто совершаются ошибки, которые кажутся незначительными, но существенно увеличивают стоимость процедуры и уменьшают вероятность взыскания задолженности.

  1. Необдуманное инициирование банкротства. Если на основании первичного анализа становится очевидным, что вероятность взыскания долгов крайне мала, то в процедуру выгоднее не входить. Дело в том, что в соответствии с п. 3 ст. 59 Федерального закона от 26 ноября 2002 г. N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) в случае отсутствия у должника средств, достаточных для погашения расходов по делу о банкротстве, указанные расходы должен погасить заявитель. Значительную сумму этих расходов составляет фиксированная часть вознаграждения арбитражного управляющего.

Таким образом, инициируя банкротство, нужно либо взвешенно оценивать реальные перспективы дела, либо определять лимит средств, в пределах которых вы готовы рисковать, преследуя должника.

  1. Отложение судебного заседания по рассмотрению заявления о банкротстве.
  2. Оставление заявления о банкротстве без движения судом.

Последние два пункта дают недобросовестному должнику время, в течение которого он может предпринять действия по выводу активов, смене контролирующих лиц, реализации так называемых «альтернативных» методов ликвидации.

Несмотря на то что эти действия можно оспорить, необходимо помнить, что это как минимум удорожает процедуру банкротства.

Исход судебного разбирательства заранее не известен, и все эти ошибки дают недобросовестному должнику возможность уйти от ответственности.

Если организация не в состоянии расплатиться по своим долгам, то лучше своевременно начать процедуру банкротства. В случаях, установленных ст. 9 Закона о банкротстве руководитель организации, предприниматель и гражданин обязаны инициировать эту процедуру. За нарушение указанного требования ч. 5 ст. 14.

13 КоАП РФ предусмотрена ответственность. Так, должностному лицу может грозить штраф в размере от 5 000 до 10 000 руб., а в случае повторного совершения указанного административного правонарушения – дисквалификация на срок от шести месяцев до трех лет. Штраф для физических лиц составляет от 1 000 до 3 000 руб.

, при повторном совершении правонарушения – от 3 000 до 5 000 руб.

Но куда более существенным последствием для организации является повышение вероятности привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Дело в том, что в силу п. 2 ст.

10 Закона о банкротстве нарушение обязанности по подаче заявления должника в арбитражный суд влечет за собой субсидиарную ответственность лиц, на которых возложена обязанность по принятию решения о подаче заявления о банкротстве, по обязательствам должника, возникшим после истечения установленного срока.

Предоставить проведение процедуры банкротства арбитражному управляющему означает для должника доверить свою судьбу одному человеку. При этом необходимо помнить о том, что в силу закона главной целью арбитражного управляющего является удовлетворение интересов кредиторов.

Как мы работаем: этапы дела о несостоятельности (банкротстве)

Независимо от того, представляем ли мы интересы кредитора или должника в рамках дела о банкротстве, наше сопровождение включает в себя поэтапное выполнение следующих шагов.

1. Оценка баланса и отсетности

Оценка данных бухгалтерского учета производства для выявления имущества с целью его включения в конкурсную массу.  При этом мы осуществим:

  • подготовку альтернативного отчета по методике финансового анализа арбитражного управляющего (Постановление Правительства РФ №367, Постановление Правительства РФ №855, распоряжение ФУНД №31-р);
  • проанализируем отчетность с позиции определения признаков преднамеренного и фиктивного банкротства (в соответствии с постановлением Правительства РФ №855)

2. Оценка сделок должника

Выявление сделок, в том числе по выписке с расчетного счета,  которые могут быть оспорены в рамках процедуры банкротства, для включения имущества в конкурсную массу (зачеты, продажа имущества, уступка денежного требования и т. п.).

3. Оценка вероятности наступления субсидиарной ответственности

Оцениваем вероятность привлечения руководителей и собственников должника к субсидиарной ответственности и удовлетворения вследствие этого требований должников.

4. Инициирование процедуры банкротства, включение требований в реестр требований кредиторов

Обеспечиваем подготовку заявлений о банкротстве и/или включении требований в реестр требований кредиторов.

Это позволит начать процедуру банкротства или обеспечить реализацию своих прав при инициировании процедуры банкротства в отношении должника третьими лицами, даст возможность совершения процессуальных действий (оспаривания сделок, обжалования действий/бездействия, продажи имущества), необходимых на пути к достижению конечной цели.

5. Анализ документов в деле о банкротстве

Анализируем документы должника и прогнозируем вероятность возврата денежных средств. При необходимости корректируем позицию в процессе.

6. Обеспечение выполнения стратегии клиента

Вырабатываем позицию по обжалуемым сделкам и заявлениям о привлечении к ответственности. Подаем необходимые для реализации согласованной стратегии и согласованные с клиентом жалобы, ходатайства, заявления. При необходимости готовим и заявляем возражения по требованиям кредиторов и препятствуем их включению в реестр требований.

Совершение указанных действий позволит избежать лишних трат и увеличить вероятность достижения поставленной цели. Отсутствие в деле о банкротстве квалифицированного юриста приводит, как правило, к неблагоприятным для заявителя результатам.

Услуги по сопровождения банкротства и их стоимость

Наименование услугиЧто вы получитеСроки оказанияСтоимость, руб.
Устная консультация, не требующая предварительной проработки вопроса (в пределах 30 минут)Разъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для пониманияВ течение 1 дня1 750
Устная консультация по корпоративному праву, банкротствуРазъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для пониманияВ течение 1 дняОт 10 000
Выездная консультацияРазъяснение по интересующему вопросу и рекомендации в формате доступном для понимания в удобном для вас местеВ согласованный день2 750 за 1 час участия, но не менее 10 000
Подготовка проекта отчета по методике финансового анализа арбитражного управляющего (Постановление Правительства РФ №367, Постановление Правительства РФ №855, распоряжение ФУНД №31-р)Вы получите отчет в и расчет всех показателей в соответствии с установленными нормативами. Предварительный расчет показателей позволяет выявить риски вхождения в процедуру и часть рисков по субсидиарной ответственностиВ течение 5 дней с момента предоставления запрошенных данныхОт 35 000
Анализ отчетности с позиции определения признаков преднамеренного и фиктивного банкротства (в соответствии с постановлением Правительства РФ №855)Вы получите заключение и расчет всех показателей в соответствии с установленными нормативами. Предварительный расчет показателей позволяет определить риски уголовного преследования руководителяВ течение 5 дней с момента предоставления запрошенных данныхОт 15 000
Консультация по имеющемуся пакету учредительных документовВы получите заключения по сопутствующим банкротству рискам, возникающим у учредителей споровДо 3 днейОт 10 000
Предварительное просуживание задолженностиСудебный акт позволяющий инициировать банкротствоВ зависимости от стратегии защиты должника от 4,5 месяцев до 1,5 летОт 50 000
Подготовка заявления о банкротствеЗаявление позволяющее инициировать банкротствоВ течение 5 В 5 дней с момента предоставления документовОт 25 000
Подготовка заявления о включении в реестрзаявление на включение в реестр, учитывающее специфику и оформления документовВ 5 дней с момента предоставления документовОт 15 000
Подготовка возражений на заявление о включении в реестрВозражение против включения стороннего кредитора представляющего риски для позиции клиентаВ 5 дней с момента предоставления документовОт 30 000
Обеспечение участия представителя в судебном заседании в пределах территориальных границ Санкт-ПетербургаОзвучивание позиции в суде по разработанной заказчиком правовой позиции и готовым процессуальным документам с доказательственной базой.В рамках данной услуги может осуществляться представительство по подготовленной сторонними юристами правовой позиции (концепции ведения спора и готовым процессуальным документам с доказательственной базой).В согласованный день8 500
Участие представителя в судебном заседании за пределами территориальных границ Санкт-ПетербургаВ согласованный день16 000 + компенсация расходов на проезд и проживание
Составление иных процессуальных документов (кроме искового заявления / отзыва)В рамках данной услуги осуществляется подготовка ходатайств об экспертизе, о переносе судебного заседания, об объединении, об исправлении ошибок (опечаток), предоставлению дополнительных возражений и т.дДо 3 днейОт  3 500
Сопровождение банкротства «под ключ» (до завершения процедуры или исключения из ЕГРЮЛ)Совершение всех необходимых действий направленных на защиту позиции клиентаОт 7,5 месяцевОт 50 000 (при участии в деле до 3-х кредиторов) + 10 000 за каждого последующего

Источник: https://xn--d1aa0a.su/upravlenie-debitorskoy-zadolzhennostyu/vzyskanie-dolgov/cherez-bankrotstvo

Остерегайтесь не реальной дебиторки на торгах по банкротству – «Рыков групп»

Взыскание дебиторской задолженности в банкротстве

Мы не случайно выбрали данную тему для обсуждения. К нам поступает очень много вопросов от людей, желающих приобрести дебиторскую задолженность на торгах по банкротству и заработать на ее взыскании.

Однако, для неопытного участника торгов, здесь возникает масса подводных камней.

Что такое дебиторская задолженность и откуда она берется на торгах?

Дебиторская задолженность – это сумма долгов, причитающихся предприятию со стороны других предприятий, а также граждан, являющихся их должниками, т.е. дебиторами. Проще говоря, это долг одного контрагента перед другим. Мы в жизни тоже часто являемся дебиторами по отношению к коллегам, к соседям и так далее.

Статья 112 и 140 Закона о банкротстве регламентирует продажу дебиторской задолженности, то есть уступку прав требования должника.

В ходе процедуры банкротства, когда начинается конкурсное производство, конкурсный управляющий первым делом проводит инвентаризацию всех активов должника. К таким активам относится и дебиторская задолженность.

После этого конкурсный управляющий проводит работу по взысканию дебиторской задолженности с заемщиков посредством подачи исков в суд. На основании судебных актов, служба судебных приставов возбуждает исполнительное производство.

Однако взыскание занимает много времени, это большой пласт работы.

В условиях конкурсного производства, конкурсный управляющий не всегда располагает временем и дополнительными ресурсами, для того, что бы взыскивать дебиторскую задолженность.

В этом случае, внешний управляющий с согласия собрания/комитета кредиторов приступает к уступке прав требования должника, т.е. ПРОДАЕТ эту дебиторскую задолженность.

Какой процент «мертвой» дебиторки продается на торгах?

Для начала, стоит разобраться, почему вообще дебиторка становится «мертвой», то есть нереальной к взысканию?

«Мертвой» она может быть по разным причинам, например, если должник уже сам находится в процедуре банкротства или ликвидации, либо если истек срок исковой давности для ее взыскания.

Не вся дебиторская задолженность, которая продается на торгах по банкротству, реальная для взыскания. Реальной дебиторки на торгах – не больше 10% от всей массы, поэтому очень важно грамотно ее анализировать.

Как проверить реальность дебиторской задолженности ко взысканию?

Дебиторскую задолженность можно условно разделить на нормальную и просроченную.

Задолженность за отгруженные товары, работы, услуги, срок оплаты которых еще не наступил, но право собственности уже перешло к покупателю; либо поставщику (подрядчику, исполнителю) перечислен аванс за поставку товаров (выполнение работ) – это нормальная дебиторская задолженность.

А вот если эта же задолженность, которая по условиям договора должна была быть оплачена в определенный срок и в этот срок она оплачена не была, то в таком случае возникает просроченная дебиторская задолженность. Т.е. условия договора не соблюдены по срокам оплаты.

И вот такая дебиторская задолженность по истечении срока давности переходит в категорию безнадежной дебиторской задолженности (нереальной к взысканию). Срок исковой давности равен трем годам (либо со дня, следующего за датой оплаты по договору – если платежей не было, либо с даты последнего платежа).

Если дебиторская задолженность возникла на основании кредитного договора, то к кредитному договору всегда прикладывается график платежей. Платежки по графику, это и есть нормальная дебиторская задолженность. В случае нарушения графика платежей, дебиторская задолженность становится просроченной.

Какие документы необходимо запросить для проверки у конкурсного управляющего?

Если дебиторская задолженность возникла на основании кредитного договора:

  • Кредитный договор должника с заемщиком (дебитором)
  • График погашения кредита
  • Договор поручения, залога (если есть)
  • Кредитную историю или выписку с лицевого счета должника – смотрим платежную дисциплину заемщика
  • Постановление суда по иску к заемщику
  • Исполнительный лист
  • Заявление о возбуждении исполнительного производства
  • Постановление о возбуждении исполнительного производства
  • Переписка со службой судебных приставов (запрос о ходе исполнительного производства)
  • Положение о порядке и сроках реализации имущества должника
  • Отчет оценщика

Если дебиторская задолженность возникла на основании хозяйственного договора:

  • Договор, на основании которого возникла дебиторская задолженность
  • Акт выполненных работа (оказания услуг), товарно-транспортные накладные (если договор на поступку товаров)
  • Платежные документы, подтверждающие расчеты между кредитором и должником
  • Акты сверки расчетов между кредитором и должником
  • Постановление суда по иску к дебитору
  • Исполнительный лист
  • Заявление о возбуждении исполнительного производства
  • Постановление о возбуждении исполнительного производства
  • Переписка со службой судебных приставов
  • Положение о порядке и сроках реализации имущества должника
  • Отчет оценщика
  • Иные документы, имеющие отношение к лоту

Если исполнительного листа по дебиторской задолженности нет – лучше с такой дебиторской задолженностью не работать, поскольку это, как минимум, отнимет ваше время – месяц, а то и два, на то, что бы подтвердить дебиторскую задолженность в суде. Также, это потребует и финансовых затрат, а именно затрат на оплату госпошлины.

После покупки на торгах дебиторской задолженности и заключения договора цессии, мы можем сделать замену взыскателя.

Также рекомендую прочитать эту статью

Вводятся новые правила регистрации бизнеса

В четверг, 4 июля, вступает в силу приказ ФНС России о новых требованиях к оформлению документов при государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (№ ММВ-7-6/25@ от 25 января 2012 года, с его текстом можно ознакомиться здесь). Одновременно утрачивает силу постановлени

Продолжить чтение

В целом, если суд был, долг признан и у вас на руках имеется исполнительный лист, то первичные документы уже не так строго необходимы. Однако, документы, все равно желательно изучить и иметь.

Остерегайтесь нереальной к взысканию дебиторской задолженности! Тщательно проверяйте все документы. Даже нормальную дебиторскую задолженность, не так то просто взыскать, а покупка нереальной дебиторки – это просто выброшенные на ветер деньги.

Если Вы хотите узнать больше о нюансах участия в торгах по банкротству, научиться самостоятельно оценивать, выкупать и взыскивать дебиторскую задолженность, то предлагаем Вам проконсультироваться со специалистом компании «Рыков групп»

Консультация эксперта с готовым решением

Источник: https://Rykov.group/stati/torgi-po-bankrotstvu/osteregaytes-ne-realnoy-debitorki-na-torgakh-po-bankrotstvu/

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника

Взыскание дебиторской задолженности в банкротстве

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника — сложная процедура, при которой не всегда срабатывают существующие инструменты взыскания долга. Наибольшие проблемы возникают, когда речь идет об «управляемом» банкротстве.

В такой ситуации важно знать, как «выбить» деньги по закону и не дать возможности контрагенту обойти законодательство.

Чаще всего вопрос решается применением технологии корпоративного коллекторства, когда главной задачей является распространение правды о должнике и его недобросовестном выполнении условий договора. Но обо всем подробнее.

Признаки обмана

Первое, что необходимо сделать в процессе взыскания долга — определиться с сущностью процедуры банкротства, с которой столкнулся должник. Важно определить суть процесса — он управляемый или естественный. В первом случае процедура организуется по следующей схеме:

  1. Выводятся активы предприятия. До начала банкротства компания-должник выводит недвижимость и движимое имущество, которое может стать объектом расчета по дебиторской задолженности. Делается это заблаговременно — за один-три года до начала процедуры. Задача таких действий заключается в сохранении активов и последующем продолжении бизнеса. Вывод может осуществляться различными методиками — путем оформления поручительских договоров «задним числом», посредством заключения притворных и мнимых сделок, а также прочими способами.
  2. Все начинается с процесса ликвидации. Если банкротство является управляемым, компания сначала запускает процедуру ликвидации, а после переходит к банкротству. Такая хитрость позволяет обойти этап наблюдения, а также других шагов — подключения внешнего управления или осуществление попыток внешнего оздоровления. Кроме этого, пуск банкротства «через ликвидацию» позволяет избежать замены арбитражного управляющего, ведь кредиторы большей частью могут переизбрать этого специалиста. Проблема для кредиторов в том, что «подсадного» арбитражного управляющего можно убрать только при наличии нарушений, но сама процедура является весьма сложной и забирает много времени.
  3. Компания-должник инициирует процесс банкротства. В том случае предприятие может подать заявление в суд и поставить своего управляющего, который знает о «подставном» процессе и будет делать все, что от него требуется.
  4. Появляется несуществующий долг. Еще одна особенность управляемого банкротства заключается в появлении дополнительного (мнимого) долга, возникающего через договоры поручения, зачетные обязательства или прочие сделки. Главной задачей является получение большей части на сборах кредиторов и продвижении «своих» решений. Пока кредиторы тратят время на наблюдение за должником, связанные с ним структуры обеспечивают увеличение кредиторского долга.
  5. Назначается «свой» арбитражный управляющий. Как отмечалось выше, это один из характерных признаков управляемого банкротства. «Свой» человек не будет искать и не заметит сделок, которые должны быть оспорены. Кроме того, он не воспрепятствует появлению «дополнительного» долга и не заметит признаков фиктивной процедуры банкротства. Для видимости он может формально подойти к оспариванию сделок.

Анализ характера протекания банкротства позволяет с точностью определить — управляемый это процесс или нет. Чем больше рассмотренных признаков характерно для текущей процедуры, тем выше вероятность обмана со стороны должника. В такой ситуации важно правильно подойти к выбору стратегии борьбы, ведь в ином случае можно и вовсе остаться без денег.

Как действовать?

Одним из лучших путей является применение метода корпоративного коллекторства, а также классического юридического сопровождения процедуры.

Здесь же допускается возможность заведения уголовных дел в отношении лиц, действия которых привели к появлению долга, а в последующем — к финансовым потерям кредитора.

В ряде случаев стоит использовать и некоторые экономические инструменты, среди которых реструктуризация задолженности, помощь инвесторов и другие. Но последние варианты пользуются небольшим спросом.

Существует несколько путей:

  • Предпочтение отдается корпоративному коллекторству, а юридическое сопровождение не производится. В этом случае главным инструментом при взыскании долга является именно корпоративное коллекторство, которого достаточно для решения проблемы.
  • Корпоративное коллекторство совмещается с юридическим сопровождением. Особенность методики заключается в одновременном применении двух мощных инструментов, что повышает шансы на взыскание задолженности с компании, объявившей о банкротстве.
  • Основной упор делается на юридическом сопровождении, а корпоративное коллекторство применяется в качестве дополнительного инструмента. В этом случае коллекторство используется для решения небольших задач, а именно объединения кредиторов, мотивации правоохранительных структур к повышению эффективности работы, исключение злоупотреблений, а также стягивание дебиторского долга для повышения конкурсной массы.
  • «Чистое» юридическое сопровождение. Этот способ применяется в случае, когда корпоративное коллекторство не дает результатов, а цели можно достигнуть посредством уголовного преследования или организации юридического сопровождения.

Какому варианту отдать предпочтение?

Как видно, в распоряжении «пострадавшей» компании имеется четыре пути решения финансовой проблемы. Какой из них отдать предпочтение? Выбор варианта зависит от конкретной ситуации.

Ключевую роль играет наличие возможности у лиц покрыть долги, не передавая кредиторам часть активов и не реализуя их на рынке.

Если в других компаниях, через которые идет бизнес, имеется достаточный объем оборотного капитала, стоит отдать предпочтение корпоративному коллекторству, то есть первому рассмотренному пути.

Второй важный момент — факты злоупотреблений со стороны должника, а также наличия контроля процедуры, что выражается в достаточном числе кредиторов. Важно помнить, что даже при выборе внесудебных методов при решении конфликтов не стоит игнорировать эффективность юридического сопровождения.

Этот инструмент будет полезен даже в том случае, когда речь идет о контролируемой процедуре банкротства. Стоит учесть, что методы корпоративного коллекторства более эффективны, если применять их еще до завершения процедуры.

Как только процесс банкротства завершен, рассмотренные техники могут быть неэффективны.

После окончания процедуры может подниматься вопрос в отношении мотивации компании-должника касательно покрытия вреда, нанесенного преступным путем. Такую «задолженность» погасить банкротством не получится. Но и доказать правомерность своих требований будет сложно.

При попытке PR-сопровождения компания может активизировать процедуру банкротства, а кредитор должен подать иск о привлечении руководства предприятия к субсидиарной ответственности.

В этом случае судебная инстанция вряд ли выдаст положительное решение, а вот необходимое время удастся выиграть.

В чем сущность корпоративного коллекторства?

Последние годы все большую популярность получает корпоративное коллекторство, которое применяется в роли основного и вспомогательного инструмента при взыскании дебиторской задолженности в случае банкротства оппонента. Здесь подразумевается выполнение следующих шагов:

  1. Исследование должника для выявления «основных точек». Наличие необходимой информации на руках помогает быстрее справиться с хитростями должника.
  2. Прогнозирование вероятного поведения компании, а также связанных с ней субъектов. Здесь важно определить, могут ли они осуществлять необходимые действия или же требуется применять другие инструменты.
  3. Оформление программы взыскания. Здесь подразумевается оформление бумаги в письменной форме, где будет описание, демонстрация, а также подробное рассмотрение будущих ходов, направленных на получение долга.

На первом этапе ключевое внимание уделяется тому факту, через какие компании ведется бизнес оппонентов. Здесь важно найти одну из следующих точек:

  • Руководство, участники или учредители, которые не имеют отношения к предприятию. Эти субъекты можно использовать даже в том случае, если они не осуществляют управление компанией и выступают в роли инвесторов.
  • Контрагенты (кредиторы, заказчики, поставщики и прочие лица). Здесь стоит определить, насколько контрагент является независимым лицом, а также, способен ли он правильно реагировать на текущую ситуацию. Стоит учесть, что ряд контрагентов с учетом действующих норм могут быть обязаны при наличии информации о проблемах компании менять формат взаимоотношений. В частности, допускается отказ от сотрудничества, повышение предоплаты и прочие действия. При крупных взысканиях с компаний, находящихся в состоянии банкротства, важно своевременно оповестить контрагентов о существующей проблеме.
  • Объединения предпринимателей. Эти структуры можно использовать в роли «ключевой точки благодаря тому, что уставные бумаги этих компаний часто позволяют исключать участников в случае нарушения закона. Одной из таких ситуаций является несвоевременное погашение задолженности. Важно отметить, что для должника часто имеет значение не само исключение, а общественный шум, который при этом возникает.
  • Контролирующие структуры. Здесь идет речь о департаменте Россельхознадзора, Минэкономразвития и прочих.

Что касается публичного информирования общественности, оно может происходить через пресс-релизы в СМИ или посредством проведения пресс-конференции.

Итоги

Юридическое сопровождение, а также корпоративное коллекторство — два мощных инструмента, которые можно и нужно использовать для взыскания дебиторской задолженности в случае банкротства компании-должника.

Источник: https://urlaw03.ru/dolgi/article/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-pri-bankrotstve-kompanii-dolzhnika

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве | Юридическая компания

Взыскание дебиторской задолженности в банкротстве

Если компания долгое время не может вести полноценную деятельность, в частности расплачиваться с контролирующими органами, контрагентами, и работает в убыток, она признаётся банкротом.

Вся процедура проводится в рамках закона о несостоятельности (банкротстве) – №127-ФЗ через решения Арбитражного суда.

Взыскание дебиторской задолженности в случае признания контрагента банкротом также организуют в рамках официального банкротства.

Порядок взыскания задолженности по договору поставки

Договор поставки – один из самых распространённых в коммерческой сфере. На основании российского законодательства, его заключают в письменной форме.

Именно этот документ, заверенный подписями и печатями, будет являться основой для предъявления иска должнику.

Как правило, в договоре указывают сроки поставки, информацию о товаре (наименование, количество, качественное описание), условия сотрудничества и расчётов.

Если сторона нарушает условия договора, с неё может быть взыскана задолженность, а также предоплата и неустойка. Порядок расчётов часто указывают в документе. Если об условиях поставок в договоре ничего не сказано, спор урегулируется в соответствии с Гражданским кодексом и другими законодательными актами.

Гражданский кодекс устанавливает 2 этапа взыскания задолженности:

  • в претензионном порядке (досудебном);
  • в судебном.

Сначала контрагент отправляет должнику письменную претензию с требованием погасить долг. Если мирным путём урегулировать конфликт не получается, взыскатель направляет заявление в суд.

Урегулированием подобных споров занимается Арбитражный суд. Заявление подают в инстанцию субъекта РФ, в котором осуществляет деятельность или находится ответчик.

Процесс взыскания выглядит следующим образом:

  • сбор документов для подтверждения долга (его проводят ещё на досудебном этапе);
  • составление иска (в документ обязательно включают название организации, адрес, телефон);
  • заполнение тела искового заявления (в нём излагают суть претензий, нужно указать ссылку на договор поставок, привести доказательства исполнения обязательств истцом, прописать точную сумму долга);
  • приложение документов к иску (договор, товарные накладные);
  • подача иска;
  • проведение слушаний;
  • вынесение решения по делу.

Порядок взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц

Инициация взыскания задолженности юридических лиц проводится через Арбитражный суд. Если привлечь компанию-должника к ответственности не получается, открывают процедуру банкротства.

Банкротом организацию признают в том случае, когда у нее отсутствуют средства для исполнения обязательств перед кредиторами.

Таким образом, расплатиться с долгами становится возможным только через реализацию имущества предприятия на торгах.

В соответствии с законодательством, предусмотрено несколько стадий банкротства: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, мировое соглашение.

Следует иметь в виду, что даже при наличии решения суда об обязанности компании-должника выплатить долг кредитору, а также при открытом исполнительном производстве в отношении ответчика, при инициации процедуры банкротства все судебные дела и меры взыскания приостанавливаются. Получить с организации-должника дебиторскую задолженность можно будет только в рамках действий конкурсного управляющего.

В связи с этим порядок взыскания долга выглядит следующим образом:

  • Как только в отношении должника ввели процедуру наблюдения (как первую стадию банкротства), кредитору необходимо вступить в дело о банкротстве.
  • Для вступления в дело о банкротстве необходимо подать заявление о включении предприятия-истца в реестр требований кредиторов (документ почти не отличается от стандартного искового заявления, в нем также указываются основания возникновения задолженности, прикладываются документальные доказательства её существования).
  • В случае удовлетворения судом заявления о включении в реестр, компания-кредитор становится полноценным участником дела о банкротстве, со всеми вытекающими правами (участие в собрании кредиторов, получение денег, вырученных от продажи имущества должника в ходе конкурсного производства и пр.).

Заявление для добавления дебитора в реестр требований можно подать на разных этапах процедуры банкротства, но не позднее двух месяцев с момента публикации данных об открытии конкурсного производства в отношении должника. После этой даты реестр требований кредиторов закрывается, а значит претензии, предъявленные позднее, скорее всего удовлетворены не будут.

Источник: https://4072796.ru/info/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-pri-bankrotstve/

Все, что вам нужно знать
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: